收了货款不发货：是合同诈骗还是合同违约，报案和起诉怎么选

货款的案子，难的从来不是法律，是判断。钱打出去三个月，货没到，微信不回，电话关机——这时候如果谁脱口而出“这是诈骗，赶紧报案”，你要小心。同样一组事实，可能是合同纠纷，可能是民事欺诈，也可能真的够得上合同诈骗罪。定性错了，走错一步，钱和人都抓不住。

焦点一：决定性质的不是“没发货”，是收款那一刻他在想什么

买货的人最常问一句：钱打过去三个月了，货没见着，人也不接电话，这不是诈骗是什么？

先给判断：没发货只是结果，不构成定性依据。 民事违约、民事欺诈、合同诈骗罪，看的是同一个东西——对方收钱的时候，有没有真实的履约意思和履约能力，收钱之后把钱用到了哪里。没发货可能是产能排期、上游断供、资金周转，也可能是压根没打算履约。这三种情况在结果上长得一模一样，在法律上差了一个罪名。

第二层和第三层最容易混。区别在于：民事欺诈是“这件事有水分”，合同诈骗是“这笔钱没打算还”。一个有水分但还想做的生意，和一个从第一天就准备拿钱走人的局，后面所有行为都会不一样。

一张表看清三条线在哪里分岔

最右一列只要踩中两条以上，就值得往刑事方向想；只踩中一条，多数还是民事。比如“失联”单独出现，可能只是躲债；但同时有“无货源”和“钱进个人账户”，性质就变了。

注意第五项“以其他方法”。前四项是列举，实务中大量案件走第五项，靠的仍然是“非法占有目的”的推定。推定不是猜，是用客观行为倒推：钱去哪了、人在哪、有没有履约准备、事后有没有掩饰。所以别在报案材料里反复写“他就是骗我”，要写“收款当日15万元转入其个人账户，次日提现，同期其对另外三家供货商使用同一话术”。

焦点二：把时间轴摊开，四个节点各看一件事

定性不是靠一个事实，是靠一组事实拼出来的。把从接触到逾期的所有材料按时间顺序排开，四个节点各自回答一个问题。

第三个节点最关键，也最难自己拿到。钱进了对方账户之后怎么流转，个人查不到，需要公安立案后调取，或者在民事诉讼中申请法院调查令。这一段空白，恰恰是判断“非法占有目的”的核心。所以报案材料里能提供的是线索——对方账户、转账时间、金额、对方自称的用途，而不是完整流水。

C 这种最容易被当成普通违约拖下去。判断标准很直接：他发的那点货，是为了履约，还是为了让你继续打钱？ 前者看他有没有真实的采购和排产记录，后者看同一时期他是不是对多个人这么做。还有一种更隐蔽的：他确实发了货，但用的是你的后一笔货款去补前一笔的窟窿，本身没有任何经营现金流。这种“借新还旧”式的部分履行，在定性上不能算真实履约。

时效这一条经常被忽略。有人在民事、刑事之间犹豫两年，最后两头都紧。诉讼时效可以靠发函、起诉、对方承诺还款中断；追诉时效不因你发催款函而中断。所以要观望，也只能在民事这条线上观望，刑事线索该报就报。

焦点三：报案和起诉，先动的那个决定后面所有事

“我先起诉，赢了再报警行不行？”行，但你要知道代价。

这张表没有“哪个更好”，只有“你现在更缺什么”。缺时间、缺谈判筹码、对方正在转移财产——报案。证据齐、对方还在经营、只想尽快拿钱——起诉加保全。

成本得提前算清。民事案件受理费按标的额分段累计，以30万元标的为例，一审受理费约5800元（《诉讼费用交纳办法》第十三条）；保全还要提供担保，诉中保全的担保数额一般不超过请求保全数额的百分之三十，诉前保全原则上要提供相当于请求数额的担保（《最高人民法院关于人民法院办理财产保全案件若干问题的规定》第五条），实务中多用保全责任保险，费率各家不同，签之前问清楚。刑事这条线不收诉讼费，但律师费、来回奔波的时间，以及案件拖上一年半载的资金占用，都是成本。

但有一个顺序问题必须说清：先起诉不等于放弃刑事，先报案也不等于民事不能做。 真正决定顺序的是保全。谁先控制了财产，谁在后面的分配里占位置。

中间还有一种灰的：对方半死不活，公司还在但账户空了，法定代表人换成了偏远老家的老人。这种公司往往是壳，民事诉讼赢了也是一纸空文。此时报案的价值不完全在于定罪，而在于公安介入后调取流水的威慑，以及查扣财产的可能。

报案的完整动作，别只交一份控告书

第5步很多人不知道，或者知道了也写不好。检察监督不是“再投诉一次”，要指出公安不立案理由中的具体错误，比如“以‘属经济纠纷’为由不立案，但控告人已提供收款后资金转入个人账户并提现的凭证，属于《刑法》第二百二十四条第四项规定的情形”。

焦点四：刑民能不能同时走，取决于“是不是同一事实”

这是刑民交叉里最实际的一条规则，很多人理解反了。

翻译成操作：你告的是“收货款不发货”这一笔，公安立的也是这一笔，法院大概率会把民事案件移走或驳回起诉。但如果合同里还有担保人，或者对方公司股东存在抽逃出资，这部分事实与诈骗不是同一事实，可以单独主张担保责任、股东责任，不必等刑事案件结束。所以起诉状里怎么写诉讼请求、把谁列为被告，会直接影响法院是移送还是继续审。

还有一句常被误传的：刑事立案后，被非法占有、处置的财产损失一般通过追缴、责令退赔解决，被害人另行提起附带民事诉讼，法院通常不予受理（《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百七十六条，条号以现行文本为准）。所以别指望在刑事程序里拿到违约金。

两套账不要混着算（《刑法》第六十四条是追缴退赔的依据）。刑事退赔通常只覆盖直接损失，违约金、利息、律师费往往拿不到；民事判决金额全面，但执行到钱才算数。理想状态是：民事保全先咬住财产，刑事立案形成压力，最后在退赔或调解中一次性解决。

最容易踩的五个坑

最后一条最容易被低估。经侦手上同时压着几十个案子，一份三十页、没有目录、通篇情绪的材料，通常被归到“经济纠纷”里退回来。你写得越像一份商业备忘，越容易被当回事。

报案前，把材料整理成一份目录

整理有一个笨办法很有效：按时间顺序编号，一份材料只证明一件事，在目录里用一句话写清“证明什么”。做完这一步，你会发现自己有些猜测根本没有证据支撑，那就先别报。

回到最初的问题。收钱不发货，绝大多数是违约；够得上合同诈骗的，是那些从一开始就没打算履约、钱到手就往个人口袋里转、转头换个号码消失的人。判断顺序是先看资金去向和履约准备，再决定报案还是起诉，而不是先选一条路再去找理由。

一句话收口：证据指向“钱被他拿走了”，走刑事；证据指向“生意做砸了”，走民事加保全；两边都像，先保全，再报案。